18 oktober 2022 - door Redactie
De rechter floot de DNB terug die stelde dat bunq klanten op een verkeerde manier screende.
De mobiele bank bunq screent klanten volgens een eigen ontwikkeld systeem dat gebruik maakt van kunstmatige intelligentie en data-analyses. De antiwitwaswet legt banken namelijk op dat ze witwassen en terrorisme financiering moeten voorkomen. Bunq deed dit dus op een eigen manier, maar De Nederlandsche Bank was het daar niet mee eens en wilde bunq dwingen om anders te werken. Bunq stapte daarom naar de rechter.
Het College van Beroep voor het bedrijfsleven oordeelde vandaag dat DNB niet voldoende aangetoond heeft dat bunq handelt in strijd met de antiwitwaswet. De uitspraak van het CBb is een einduitspraak. Eerder had DNB wel gelijk gekregen van de rechtbank Rotterdam.
"Wij stonden erop de nieuwste innovaties zoals Artificial Intelligence in te zetten, ervan overtuigd dat dit veel betere en effectievere resultaten geeft. DNB wilde echter alles bij het oude houden en ons verplichten om met vragenlijstjes witwassers op te sporen. Na een juridische strijd van maar liefst vier jaar heeft de rechtbank ons gelijk gegeven en de weg vrijgemaakt voor verdere innovatie", aldus bunq in een bericht.
Bunq kent nieuwe klanten een standaard gebruikersprofiel toe, omdat de meerderheid van de klanten perfect in dat profiel past. Het bedrag dat op de rekening mag staan en het aantal maandelijkse betalingen is begrensd en op deze manier zou het risico op witwassen laag zijn. Bunq vraagt bijkomende informatie wanneer een klant transacties uitvoert die niet meer in dit profiel passen.
Overigens heeft DNB niet over de gehele lijn verloren. De rechtbank vond wel dat bunq bepaalde antiwitwasregels heeft overtreden. Zo moet de bank beter onderzoeken waar het geld van de klanten vandaan komt, de zogenaamde oorsprong van de financiële middelen. Verder moet bunq verscherpt toekijken op klanten die een belangrijke publieke functie uitoefenen.
30 april 2024
Het overnemen van een bedrijf kan een opwindende en lucratieve onderneming zijn, maar het is ook een complex proces dat zorgvuldige planning en strategie vereist.
22 maart 2024
UnitedConsumers meldt dat de landelijke gemiddelde benzineprijs op 2,20 euro ligt, waardoor de prijzen weer flink duurder zijn geworden.
06 november 2023
EPI combineert de technologie van iDEAL en Payconiq en wil hiermee een Europese standaard in de markt zetten.
16 augustus 2023
Uit het jaarlijkse Global Wealth Report van de bank Credit Suisse blijkt dat er in 2021 maar liefst 26.000 Nederlanders miljonair zijn geworden.
20 juli 2023
De neobank bunq stelde eerder deze week een nieuwe update voor en gaf meteen aan dat het klantenbestand is aangedikt tot 9 miljoen.
12 april 2023
Het Internationaal Monetair Fonds schat de kans op een nieuwe en wereldwijde bankencrisis in op slechts 15 procent.
04 april 2023
De smartphonebank Bunq heeft een bankvergunning aangevraagd in de VS.
24 maart 2023
Dit jaar zal de DNB een verlies maken van maar liefst 3 miljard euro. De bank verwacht dat ze verlieslatend zal zijn tot 2028.
03 maart 2023
Het kabinet wil dat banken transacties van klanten gezamenlijk gaan opvolgen. Zo zouden criminelen met meerdere bankrekeningen sneller gevat worden.
Beleggen in cryptocurrencies brengt risico's van verliezen met zich mee. Je kunt (een deel van) je inleg verliezen.
